Según una encuesta reciente de YouGov, más de la mitad de los estadounidenses no están seguros de cómo sus pagos de estímulo afectan sus impuestos. Además de esto, el IRS retrasó el inicio de la presentación de impuestos (sin extender la fecha límite), lo que llevó a una temporada de impuestos mucho más corta. Y esto ni siquiera analiza los grandes cambios impositivos que afectan específicamente a las empresas y corporaciones .
Es cierto que algunos de estos cambios pueden resultar confusos. La realidad de presentar sus impuestos en 2021 no es algo que la mayoría de la gente haya previsto o anticipado. Es por eso que el asesoramiento fiscal y financiero experto de un profesional contribuirá en gran medida a garantizar que logre sus objetivos financieros a través de una preparación de impuestos precisa y oportuna .
#1. Su pago de estímulo también viene con un crédito.
Pagos de impacto económico (también conocidos como cheques de estímulo)
Qué fue para el año fiscal 2019
Esto se estableció específicamente como un alivio financiero para los afectados por la pandemia de COVID-19. Por lo tanto, no estuvo vigente para quienes presentaron sus impuestos de 2019 el año pasado.
Qué es para el año fiscal 2020
Si no recibió sus Pagos de impacto económico (también conocidos como cheques de estímulo), puede reclamarlos en su declaración de impuestos de 2020 a través del Crédito de reembolso de recuperación . El crédito aumentará su reembolso de impuestos o reducirá la cantidad que debe. Además, el crédito se aplicará tanto al primer como al segundo pago de estímulo.
Asesoramiento experto de nuestros asesores fiscales certificados
Para determinar el monto de su reclamo, consulte su Aviso 1444 que proporciona el pago del primer cheque de estímulo y el Aviso 1444-B para la segunda ronda de cheques de estímulo. El IRS envía estos avisos por correo a cada destinatario dentro de los 15 días posteriores a la realización de los pagos de estímulo. Esta información debe incluirse en la hoja de cálculo del Crédito de reembolso de recuperación cuando presente su declaración de impuestos en 2021.
Si recibió el Pago de impacto económico completo, no se le pedirá que complete la información del Crédito de reembolso de recuperación en su declaración de impuestos. Más buenas noticias: a diferencia de los reembolsos de impuestos normales, ¡estas verificaciones de crédito de reembolso NO están sujetas a las reglas de «compensación»! Es entonces cuando el IRS compensa (o mantiene) parte o la totalidad de un beneficio fiscal federal para satisfacer deudas tributarias vencidas u otras deudas gubernamentales, como préstamos estudiantiles o manutención infantil.
#2. Las cuentas de gastos flexibles (FSA) se pueden transferir.
Las nuevas reglas de traspaso están vigentes para las FSA. ¡Las viejas reglas de larga data para las cantidades no utilizadas que quedan en una FSA al final del año que dictan que esos dólares ‘vencen’ después de un breve período de gracia (también conocidas como las reglas de «Úselo o piérdalo» ) ahora HAN DESAPARECIDO!
Qué fue para el año fiscal 2019
La regla anterior era que solo podía transferir más de $ 500 al 2020, lo que se conocía como la disposición «Úselo o piérdalo». La ley te dio un período de gracia para agotar esas cantidades en 2 meses y medio.
Qué es para el año fiscal 2020 y 2021
Ahora, puede traspasar los montos COMPLETOS no utilizados en sus FSA de salud y cuidado de dependientes de 2020 al año 2021, y de 2021 al año 2022. El período de gracia ahora también se extiende bajo las nuevas reglas a un período completo de 12 meses.
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Este cambio brinda a los contribuyentes muchas más oportunidades de planificación en torno a sus gastos de salud antes de impuestos. Puede ser especialmente útil dado que cada vez menos contribuyentes pueden reclamar sus gastos de salud en sus declaraciones de impuestos debido al aumento de la deducción estándar. ¡Esencialmente, esta es una manera de obtener una deducción de impuestos completa para algunos de sus gastos médicos de bolsillo que se extienden a lo largo de los años!
#3. Si retiró dinero antes de tiempo de sus ingresos de jubilación, tiene opciones al presentar sus impuestos de 2021.
A la luz de la pandemia en curso, el IRS ha aliviado ciertas sanciones. Esto incluye multas por utilizar su ingreso de jubilación anticipadamente para ciertas distribuciones calificadas de cuentas de jubilación durante 2020. Sin embargo, esto no debería ser de $100,000.
Qué fue para el año fiscal 2019
Antes de 2020, a los contribuyentes que sacaran dinero de una cuenta de jubilación antes de los 59 años y medio se les impondría no solo el impuesto sobre la renta sobre esa distribución, sino también una multa del 10%.
Qué es para el año fiscal 2020
Para distribuciones relacionadas con COVID durante 2020 (hasta $100,000), el IRS está renunciando a la multa del 10%. También permite a los contribuyentes elegir distribuir la renta imponible en 3 años.
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Cuando se prepare para presentar sus impuestos en 2021, recibirá un Formulario 1099-R que informa la distribución anticipada. NO solo lo informe a ciegas como ingreso completo en su declaración de impuestos de 2020. Tienes opciones. Consulte a su profesional de impuestos para determinar cuánto desea declarar en 2020 en comparación con otros años en el futuro.
#4. La deuda de una casa embargada estará sujeta a impuestos a un techo más bajo.
¡Nuevas reglas para Deuda Cancelada en su Residencia Principal! Le sucede a demasiados propietarios. A veces se atrasan en los pagos de su hipoteca y les embargan sus casas. En estos casos, el insulto se suma a la injuria porque reciben un Formulario 1099-C que informa la deuda cancelada por la compañía hipotecaria como ingreso.
Qué es para el año fiscal 2020
Siempre que la propiedad por la cual se condonó la deuda fuera la residencia principal del contribuyente, el monto total del formulario 1099-C está libre de impuestos hasta un monto total de deuda de $1,000,000.
Lo que será para el año fiscal 2021
El techo se ha reducido a $750,000. Cualquier deuda condonada en el Formulario 1099-C que supere este límite será un ingreso imponible.
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No declare la cantidad reflejada en su formulario de impuestos 1099-C como ingreso imponible total. Sin embargo, ¡nunca lo ignores! Desafortunadamente, si la deuda asociada excedía estos límites máximos, deberá hablar con un profesional de impuestos para explorar sus opciones. Esto podría incluir invocar lo que se llama el «principal de rastreo» y posiblemente eludir las reglas predeterminadas de ingresos imponibles.
¡No se demore en declarar sus impuestos en 2021!
Ya sea que su situación laboral haya cambiado el año pasado o no, el mundo de los impuestos está en constante evolución. Puede ser desalentador declarar sus impuestos usted mismo este año. Los asesores fiscales experimentados de Lodestar pueden ayudar. Comuníquese hoy por correo electrónico a info@lodestartaxes.com o llame al 704-981-4602.
